実績詳細
こんにちは。子持ちリーマンです。積立NISAを始めて29か月目の2022年1月の実績を紹介します
合計評価額：5,766,242円 評価損益：+1,133,214円(+24.46%)
前月に比べ、評価額：－225,415円 損益額：－458,796円 となりました
詳細は下記です
直近のS&P500
我が家がNISAで積立てている資産は、ほとんどS&P500に連動する商品です。2022年1月のS&P500は
6.5％の下落でしたね。株価よりインフレ対策を重視するアメリカの姿勢が明確になり、一時10%程度下落しましたが、アップルなど大企業の好決算で少し戻した展開です。今後は上がるのか、下がるのか、横ばいなのか、様々な予想がされていますが、今年の相場は厳しいみたいですね。暴落まで行かなくても、20％程度の調整は来そうです。長い目で見て仕込み時となればうれしいです。
資産割合
現在の資産割合は下記です。
これまでの資産推移
2019年9月から積立NISAを始めて以降の資産推移は下記です。
現在の運用成績は年利24%ほどあり依然として出来過ぎです。長期的には10％以内に収まっていくと思います。最近投資を始められた方の多くは、含み損を抱えていると思いますが、慌てずに持ち続けましょう。長期的に右肩上がりの銘柄を購入できていれば、下落局面は割安で株を購入できるチャンスです。
今後も利上げ局面などで下落調整はあると思いますが右往左往せず淡々と続けていきます。
今後の方針
暴落局面はインデックスの長期投資にとってはバーゲンセールです。ここ最近投資を始めた方は、資産が急激に減少して不安になるかもしれませんが、この程度の調整は何度も来るので気にしないほうがいいです。逆にどうしても気になる方は、自分のリスク許容度を超えて投資をしてしまっているので、ポートフォリオを考え直す必要があります。
下落時に買い増すことは我々初心者には難しいですが、自動で積立購入を続けドルコスト平均法により買付単価を下げていくことは、ほっとくだけで可能です。S&P500は歴史的に右肩上がりの良質なインデックスなので、焦らず、びびらず淡々と積立を続けていきます。
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